涉九宗罪 九鼎旗下九派支付遭重罚 董事长为p2p借贷宝董事陈昕雷

涉九宗罪 九鼎旗下九派支付遭重罚 董事长为p2p借贷宝董事陈昕雷

一视财经

近年来,监管严惩支付机构为非法交易提供支付服务,多家支付机构因此收到罚单,而此次九派支付被罚也涉及此项违规行为。

 ©文丨王晓曦

编辑丨张贝

“支付业务与风险总是相伴而随,因此严监管常态化永远在路上。” 央行副行长范一飞日前强调。

一视财经注意到,这段时间又有不少支付机构收到大额罚单。其中,12月6日,中国人民银行长沙中心支行网站公布的行政处罚信息公示表显示,九派天下支付有限公司(简称“九派支付”) 被该支行没收其违法所得28.35万元,并处147.6万元罚款,对相关责任人合计处20万元罚款,共计罚没195.95万元。

主要因为九派支付涉及可疑交易监测不到位,对疑似欺诈、套现、非法平台等交易,未及时按规定采取有效措施,直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务等九项违法行为。

而去年9月4日,因违反支付结算、反洗钱相关规定,九派支付就曾被罚486.6万元。

资料显示,九派支付成立于2011年8月1日,注册资本1亿元,第一大股东为九鼎集团旗下子公司嘉兴嘉源信息科技有限公司(简称“嘉兴嘉源”),持股比例为70%。法定代表人、董事长为同是p2p平台借贷宝董事的陈昕雷。

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涉九项违规行为

九派支付再收近200万元罚单

九鼎旗下支付公司九派支付再次收到罚单。

12月6日,央行长沙中心支行网站公布的行政处罚信息公示表显示,九派支付合计被罚没近200万元。

主要涉及以下九项违法行为类型:

1.可疑交易监测不到位,对疑似欺诈、套现、非法平台等交易,未及时按规定采取有效措施,直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务。

2.未真实、完整、准确反映支付交易信息。

3.未按规定完成商户资金结算。

4.为入网不满90日的商户提供T+0服务。

5.未按规定对个人支付账户进行限额管理。

6.备付金账户出金业务不规范。

7.超范围经营支付业务。

8.分公司未备案开展预付卡业务。

9.未按规定真实披露客户投诉处理情况。

值得一提的是,近年来,监管严惩支付机构为非法交易提供支付服务,多家支付机构因此收到罚单,而此次九派支付被罚也涉及此项违规行为。

与此同时,一视财经在聚投诉平台上也注意到,关于九派支付的投诉贴近600个,投诉较多就是为非法交易提供支付通道。

比如11月23日,一位陈先生投诉九派支付为非法期货公司提供资金渠道;10月6日,一位钟先生投诉九派支付为非法外汇贵金属平台提供支付结算业务;6月份,韦先生投诉九派支付为万豪金业黑平台提供支付按口等等。

而对于为非法活动提供支付服务,范一飞此前也曾表示,“2019年来,央行收到的支付领域投诉举报近3200件,其中,反映银行、支付机构涉嫌为赌博等非法活动提供支付服务占比在七成以上。这些问题要高度重视,务必要在检查之后积极整改,以避免更严重的后果。

除了此次被罚之外,2018年9月4日,九派支付还曾因违反支付结算、反洗钱相关规定,人民银行长沙中心支行对其做出“责令限期改正并处以486.6万元罚款”的处罚。

针对此,九派支付当时还发布公告称,“针对存在的问题,我司高度重视,已成立专项整改小组,全面部署整改措施,组织学习相关法律法规,展开全面自查自纠,做好各项整改落实工作。目前,我司已按照人民银行要求落实整改,并严格执行相关规定。”

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借贷宝年内赴港上市希望渺茫

值得一提的是,九派支付与九鼎旗下的借贷宝等互联网金融业务有着依托关系。

一视财经登录天眼查查阅发现,九派支付是由嘉兴嘉源持股70%;鹰皇商务科技有限公司(简称“鹰皇商务”)持股30%。其中,嘉兴嘉源股权穿透后的实际控制人为借贷宝控股股东人人行控股股份有限公司(简称“人人行控股”)。人人行控股大股东为同创九鼎投资控股有限公司(简称“同创九鼎”),持股56.37%。

2018年9月,据《中国经营报》报道,九派天下对其记者称,“九派天下自借贷宝成立起就开始提供支付服务,去年12月变更到人人行控股旗下,目的其实也是为了更加全面支持金佰仕做大做强。人人行控股跟九鼎集团一直全力支持九派天下业务发展,同为人人行控股的借贷宝平台仅是九派支付的商户之一,其占比目前不足三成。

与此同时,九派支付的法定代表人、董事长为同是p2p平台借贷宝董事的陈昕雷。

天眼查显示,今年9月份,九派支付工商信息发生变更,法人由易彬变更为陈昕雷,易彬同时退出高管名单。而陈昕雷在人人行科技股份有限公司、人人行控股任董事一职。

而人人行科技股份有限公司旗下的网贷平台——借贷宝,定位是“熟人借款”,即通过为相熟的借贷双方提供平台、收取服务费来运营,不过其自上线开始就饱受争议。

比如2016年下半年,借贷宝陷入“裸条”事件,而后声明对在校大学生群体进行借贷额度限制。2016年11月24日,央视焦点访谈报道称,仍有P2P公司违规操作,破坏金融秩序,损害公民财产权益,其中提到借贷宝的赚利差功能;当晚借贷宝发布声明称,公司已于早前研究决定取消“赚利差”功能,并下调借贷额度,以完全符合办法规定等等。

此外,在聚投诉平台上关于借贷宝的投诉贴高达4300个,多投诉其存在高利贷、砍头息、暴力催收等等。

今年6月份,人人行副总裁曾军在接受财联社记者采访时曾透露,公司旗下借贷服务平台借贷宝有1.4亿注册用户,已做好上市前的一切准备,正等待合适的时机,预计最快将在年内赴港上市。

而到2020年,还有半个多月的时间,负面“缠身”的借贷宝年内赴港上市的希望渺茫。

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